盐城市公安局盐都分局相连市局刑警支队、网安支队成都酒店神秘顾客

发布日期：2024-01-04 20:06    点击次数：166

　　中国新闻周刊记者 周群峰成都酒店神秘顾客

　　发于2023.12.25总第1122期《中国新闻周刊》杂志

　　近四年往常了，刘争鸣对男儿刘镠被盐城警方带走的场景明日黄花。

　　2019年12月30日下昼2时许，多名调查插足刘争鸣家中，将刘镠偏激共事李德龙铐上手铐带走。

　　刘镠、李德龙等六东谈主涉嫌犯诈欺罪在当日就逮。他们被指控附近开导的3款网贷App，以“低利息”“无典质”等告白为指令，收取被害东谈主高额“砍头息”。在运营时期内，收取“砍头息”逾越1亿元，最终认定涉案金额为1400余万元。

　　“砍头息”即事前在本金中扣除利息。《民法典》第六百七十条律例，借款的利息不得事前在本金中扣除。利息事前在本金中扣除的，应当按照内容借款数额返还借款并策画利息。

　　最终，李德龙、刘镠一审获刑11年，其余四东谈主被判处5年3个月至7年不等的有期徒刑。六东谈主均不平判决，拿起上诉。

　　一审法院认定，李德龙、刘镠“在共同罪人中起主导作用，系主犯”。但二东谈主觉得，他们的步履是在上市公司旗天科技集团股份有限公司(下称“旗天科技”，股票代码：300061)时任董事长刘涛的授意下进行的。若是他们的罪名缔造，刘涛应为主犯。

　　11月6日~11月9日，盐城市中级东谈主民法院对该案进行二审开庭审理，尚未判决。

　　高额“砍头息”

　　盐城市公安局盐都分局曾发文称，2019年12月31日凌晨3时，53名“套路贷”嫌疑东谈主被盐都警方连夜从上海、泰州等地押送回盐。

　　著作还骄傲，此次握捕举止是2019年12月30日在市局调和指示下进行的，盐城市公安局盐都分局相连市局刑警支队、网安支队，会同上海警方，累计挪动100余名警力。

　　联系公法材料露馅，警方一共查封了88台电脑主机和17个服务器硬盘。上述53东谈主中，因涉嫌犯诈欺罪，李德龙、刘镠、时好意思勤、周圣总、张昭、夏璐被追究贬责。这六东谈主均为“80后”，除了李德龙、刘镠，其余四东谈主均在上海被盐城警方跨省握获。而李德龙是上海霄骋信息科技有限公司(简称“霄骋公司”)的首席运营官，刘镠是首席实际官。

　　《起诉书》骄傲，本案由盐城市公安局盐都分局侦查完毕，以被告东谈主李德龙、刘镠等6东谈主涉嫌诈欺罪，于2020年6月22日向稽察院移送审查起诉。检方受理后，因事实不清、左证不及，于2020年7月22日归还警方补充侦查。2020年8月20日，警方再次移送稽察院审查起诉。

　　公诉机关指控，被告东谈主李德龙、刘镠于2016年以来，先后聘用周圣总、张昭担任技艺总监，聘用时好意思勤担任运营总监，聘用夏璐担任java架构师，开导出“易花宝”“六六钱包”“小白钱柜”等多个相聚假贷App进行相聚推论运营，以“低利息”“无典质”“放款快”“无惊扰”等告白为指令，附近借款东谈主急需借款，对金融业务不专科、法律学问不熟谙、相聚平台不了解，在互联网上作歹通过第三方支付平台向不特定的公众进行相聚放贷。

　　公诉机关进一步指出，被告东谈主以“认证费”“手续费”“服务费”“征信费”等原理，诱使被害东谈主基于“收费合理正当”的猖狂坚忍，缔结与内容假贷金额不符的“假贷左券”，收取了被害东谈主借款金额10%至30%不等的高额“砍头息”，李德龙等东谈主附近相聚技艺技巧，臆造事实、秘籍真相，骗取他东谈主财物，数额额外浩大，均组成“诈欺罪”。

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　　2023年3月，盐城市盐都区东谈主民法院作出一审判决。法院觉得，李德龙等东谈主组成诈欺罪。

　　一审法院审理查明，“易花宝”“六六钱包”“小白钱柜”三款App离别在2018年3月2日、2018年5月8日、2019年1月24日运营，在2019年3月19日同期住手运营。在此时期，35万余东谈主次借款告捷，收取的“砍头息”约1.06亿元，最终认定的涉案金额为1426万余元。

　　一审法院认定，“易花宝”“六六钱包”均为了澌灭风险，以服务费形态收取“砍头息”，年化利率达到358%，另有高额过期罚息。“小白钱柜”运营容貌为加分借，雷同是纯线上模式的小额现款贷款平台，贷款额度为1000元，贷款期限为7天。“砍头息”的年化利率为1080%，罚息为3.90%/天。

　　被告东谈主时好意思勤的供述称，公司以“认证费、服务费、征信答复费”等形态收取客户“砍头息”。借款界面上天然有内容到账金额，然则具体扣费的名堂是在界面下方荫藏的，需要客户点击界面上的伸开按钮材干看到。“公司曾开会探究过，怎么在不违抗法律的情况下，变为尽量让客户不知谈咱们要收取客户的用度是砍头息。‘3·15’曝光之后公司就全面住手了现款贷业务，同期公司条款把联系的数据删除糟跶。”

　　央视2019年“3·15”晚会曾报谈，家住长春的董女士网上短期耗尽贷遭逢作歹机构强行作歹扣除30%的“砍头息”，借7000元仅得4900元，后因到期无力偿还这笔借款，又反复网贷新款还旧帐，加上过期用度，短短3个月，背上了50多万元的债务。

　　被告东谈主周圣总供述称，2016 年4月，李德龙、刘镠邀请其加入公司开导一个 App，从事相聚放贷。若是贷款客户不成依期支付本金和利息的话，技艺部就将先前下载的通信录等信息推送给催收部的共事，催收东谈主员会束缚打电话繁杂贷款东谈主，并恫吓会打电话给家东谈主一又友催要。针对一丝数看左券的客户，使用很微弱的字体、共2000字的篇幅，让客户翻开之后不念念延续看，内部也只提到收取“手续费”，但莫得明确见告客户具体若何收，决议即是念念让用户在不知情的情况请求贷款。

　　被害东谈主胡明、程相亮等50余东谈主的敷陈说明，受“低利息”“无典质”“放款快”“无惊扰”等告白的诓骗，在涉案 App上借款，无故被扣高额“服务费”“砍头息”的事实。被害东谈主程相亮同期说明在催收时，其像片被PS成灵像，被害东谈方针倩同期说明在催收时被短长，被害东谈主高飞、成详红等同期说明我方的家东谈主一又友受到繁杂。

　　上市公司入局

　　2016年4月8日，李德龙与刘镠缔造霄骋公司。公司的法东谈主、董事长为刘镠，李德龙担任董事。

　　霄骋公司缔造后，开导出一款名为“秒白条”的金融类App，主要业务分为小额假贷、现款借款、信用借款。李德龙的姐姐李德俊回忆说，此前国度尚未对相聚假贷业求实施严管，“秒白条”收拢风口，业务飞快爆发。

　　“秒白条”的宣传云尔称，其行为一款贷款借款手机应用，以快速、便捷、低门槛的特色，受到了泛泛好评。“秒白条”以18秒放款的高后果著称，让用户在伏击情况下快速赢得资金，佛山专业的市场调研公司只需一张身份证即可请求贷款。贷款额度从1000到6000元不等。

　　霄骋公司缔造第二年，引起了上市公司旗天科技时任董事长刘涛的小心。据公开云尔，刘涛曾接事于中国缔造银行股份有限公司黑龙江省分行，中国银联旗下上海银商资讯有限公司。

　　旗天科技官网骄傲，2010年该司在深交所创业板上市，咫尺总部设在上海、盐城、南京，并在广州、合肥、常州等地设有筹办机构。公司主营业务离别是数字生存营销科技服务和航旅信息服务等，业务商业边界和影响力均在行业中居于龙头地位。

　　李德俊说，其时上海互联网金融行业华贵发展，李德龙坚忍好多投资东谈主。在一个戴姓投资东谈主的先容下，李德龙踏实了刘涛。

　　2017年9月14日，刘涛与李德龙、刘镠缔结了一份《谄媚框架左券》，商定由刘涛安排第三方机构，以1.4896亿余元的对价，收购李德龙、刘镠网贷公司39.2%的股权；刘涛推动第三方机构与李德龙、刘镠缔造联合公司，主营互联网小额短期现款贷业务，由李德龙、刘镠“全权郑重”日常筹办与处分，财务东谈主员则由刘涛指定的第三方机构拜托。

　　这家新缔造的公司名为霍尔果斯旗发信息技艺有限公司(下称“旗发信息” ，是“秒白条”贷超导流平台运营方)，缔造地间是2017年8月，公司位于新疆伊犁州，刘涛担任董事。天眼查骄傲，旗发信息是旗天科技成员。旗天科技的全资子公司旗计智能科技有限公司(下称“旗计智能”)，持有旗发信息83%股份。

　　旗天科技发布2018年年报以及审计答复骄傲，露馅其子公司旗发信息2018年营收4.25亿元，净利润高达2.51亿元。公论觉得，旗发信息大赚，主要收获于“秒白条”。有媒体报谈称，在2018年，“秒白条”互联网应用与逾越200家付费及免费上游渠谈进行谄媚，系数赢得近500万新注册用户。

　　2019年头，据上海市杨浦区市集监督处分局行政处罚决定书露馅，“秒白条”曾因违纪相聚近60万名借款东谈主的个东谈主信息，供上海千骄财富处分有限公司违纪使用，而被立案拜谒并处以10万元罚金。

　　2020年5月，有媒体报谈称，“秒白条”因业务违纪等问题，影响了旗发信息的功绩。2019年，旗发信息营收1.25亿元，同比下滑70%；净利润1798.61万元，较2018年2.5亿元的净利润暴跌92.8%。正因违纪、多数投诉、利润下滑等问题，“秒白条”如故下线。

　　旗天科技是否与李德龙等东谈主“作歹放贷”联系联的问题也受到和蔼。已有书证说明该案中涉案收入有流向旗天科技。

　　2022年7月1日，盐城市盐都区东谈主民稽察院向6名被告东谈主的家属作出的一份《复兴函》称，本案在案左证骄傲，涉案App收入既有流入旗天科技公司，也有流入李德龙、刘镠偏激他的私东谈主账户，并非均流入旗天科技公司。

　　值得小心的是，在该案审理时期，旗天科技的贬抑权发生了变更。2021年9月，旗天科技控股推动由刘涛偏激一致举止东谈主上海圳远企业处分合伙企业(有限合伙)变更为盐城市盐南兴路产业投资基金(有限合伙)，内容贬抑东谈主不再是刘涛。

　　谁是“主犯”？

　　11月6日，该案二审庭审时，李德龙、刘镠再次宣称，他们的网贷业务受到刘涛指示。若是认定他们组成罪人，也不应遗漏其他罪人嫌疑东谈主。即使涉案，主犯也不应是他们。

　　该案一审时，公诉东谈主曾出示过一份旗天科技出具的《情况诠释》，称旗计智能天然行为旗发信息的大推动，但“仅为财务投资东谈主”“不参与业务处分和日常筹办”，也“未与刘缏和李德龙缔结任何谄媚左券”。

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　　李德龙的父亲李容壮等被告家属称，此份诠释莫得任何东谈主署名，也未盖公章。

　　多名被告东谈主家属称，旗天科技时任董事长刘涛与李德龙、刘镠缔结《谄媚框架左券》后，刘涛与刘镠有着额外密切的交往。他们的微信聊天记载骄傲，刘涛名称刘镠为“六六”“六总”，刘镠称刘涛为“涛总”。刘涛屡次对刘镠建议过“使命条款”。

　　2017年11月10日下昼，刘涛与刘镠发微信条款其“在几个地点注册壳公司，系数利润往前赶”；2019年1月3日，刘涛与刘镠发微信说，“资格了这样多，我但愿你六六和我不要有二心，苦守我新年一系列颐养使命。拥护我，作念大事。”

　　2018年4月25日，刘涛问刘镠，“给我个最肤浅逻辑，适应情况下，几许钱轮回，带来几许利润，以月为单元。”刘镠回复称，“振作基本老本之后，每月至少能带来5%，咫尺的运营现象如故皆备振作基本运营老本，1亿每月最少带来 500W(万)，平日在700W(万)。”刘涛看到这条信息后，给刘镠回了个大拇指的微信心思。刘涛还曾饱读舞刘镠，“你不是一个东谈主在宣战！咱们都在殚精竭虑给炮弹。”

　　刘争鸣说，男儿被握后，于今他已去过上海十屡次。旗天科技前台、保安等均以“若是是与本公司无关的事情，见不到刘涛”为由将其拒之门外。

　　刘争鸣与李容壮联名写的《刑事控起诉》称，刘涛才是网贷平台拿起者、资金提供者、利润收取者、系数这个词放贷步履的贬抑者，是李德龙案的确切主犯，应试究其涉嫌诈欺罪的贬责。

　　盐城市盐都区东谈主民稽察院出具的上述《复兴函》称，“本院办案时期，就其他东谈主员是否涉嫌罪人等问题已条款公安机关进一步侦查，不存在双标办案问题”。

　　李容壮称，12月12日，他致电盐城警方侦办此案的一位熊姓警方东谈主员，探究刘涛联系问题的联系情况，对方回复称“还在查”。

　　旗天科技官网曾发文称，其引入国有控股推动后，正“鼎力打造盐城总部”。旗天科技盐城总部位于盐城市盐都区篡改大厦，在该公司门口展板上写有“中国互联网优秀企业”“中国科技篡改企业100强”等企业荣誉。

　　该公司一位郑重东谈主默示，天然在旗天科技官网上称此为盐城总部，咫尺还仅仅一个行状处。他还默示，刘涛咫尺如故不若何参与旗天科技的筹办业务了。“(刘涛)之是以咫尺照旧旗天科技副董事长，是因为他毕竟照旧推动。”

　　这名郑重东谈主还默示，咫尺旗天科技的高管团队基本上都是2019年之后才进来的，刘涛以前的联系业务也不是在企业体系下作念的。

　　天眼查骄傲，咫尺刘涛持有8.46%的旗天科技股份，持股数为5575.86万股，是旗天科技的第二大推动。

　　《中国新闻周刊》2023年第48期

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